股票账户双录什么意思?
“开户录像”(简称“双录”)是指现场通过录像或录音的方式记录证券经营机构为客户提供证券开通、变更、撤销等业务时,进行身份确认、交易确认和协议签署的过程。 一、什么是 “ 双录 ” " 双录 ",即与客户的开户过程全程录音录像,是监管部门为加强投资者适当性管理的措施之一 ,2017 年 9 月证监会发布了《关于修改 的决定》对证券账户开立业务进行了调整,明确 了证券公司向投资者开立证券账户应进行相关录音录像的要求。 同时也有利于保护投资者的合法权益,防范欺诈行为的发生。 二、 “ 双录 ” 在什么情况下需要进行呢? 对于新客户的开户过程要进行"双录", 除以下情况可不录制: (1) 自然人客户已开立沪深A股或基金账户,无需重新开户; (2) 已开立的沪深A股或基金账户未被注销的; (3) 因资金账号被注销导致无法识别账户的,由营业网点提供该客户的最近一次交易记录或者近期交割单以作证明。 对于老客户的开户过程也要进行"双录", 除了如下情况不用进行视频验证: 三、为什么要做 “ 双录 ”? 为了将适当的产品、服务和工具销售给适合的投资者,让投资变得简单快乐而有效率! 目前中国正处于金融市场高速发展的阶段,很多金融创新业务层出不穷,但是作为普通投资者来说,缺乏相关的专业知识和信息渠道去判断自己适合何种金融产品和服务。
所以这个时候就需要专业的机构来为每一位客户提供最适合他的产品或者服务,那么这时候就涉及到一个如何找到适合自己的产品和服务的的问题,也就是合适的匹配原则。 所以这就需要我们的从业人员在为客户办理一些涉及风险敞口较大、可能产生较大风险的业务流程的时候必须做好相关的记录保存,以便之后出现问题可以追溯责任。 四、如何进行 “ 双录 ”?
目前各券商的双录模式基本都是采用第三方软件系统加语音播报及人工辅助配合的方式进行操作的。 以某券商的操作为例: 第一步先获取客户的手机号码,然后验证手机号 第二步核对客户的信息 第三步客户阅读并同意业务说明 第四步选择要开立的股东账号 第五步设置密码 第六步绑定银行卡 第七步签署协议 第八步回访 第九步结束 当然不同券商有不同的操作流程和语音播报话术,但大体一致。
总结 随着互联网的发展,越来越多的人开始接触甚至从事金融行业的工作,然而这个行业有着严格的监管体系,从业人员需要不断的提升自己才能在激烈的竞争中立于不败之地。希望以上能给大家带来帮助。 谢谢大家~