货币基金收益如何结转?

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1、货币市场基金的收益计算,是按照每日的基金资产净值进行计算的。 每个工作日结束的时候,基金公司都会按照当日收盘价核算每份基金份额的价值。

2、由于货币市场基金并不投资于股票等权益类资产,也不用于发放分红,因此其净值走势相对平稳,日常波动幅度很小。 一般情况下,货币市场基金的七日年化收益率和最近一月、最近一季的收益情况比较能够反映它的整体收益水平。

3、不同日期买入的同一只货币市场基金,持有的到期天数相同的情况下,因为购买时点不同,其获得的收益也有可能有差别(除开7天的节假日)。 因为货币基金的收入来源主要是利息收入,而每天市场的利率是不固定的,所以每天的收益都有可能的差距;而且,在节假日期间,一般银行会暂停支付,也就是没有利息收入,此时假期越多,对短期投资者来说可能损失越大。如果是在月底或者年底买入的话,因为资金在市场中的流动性降低,可能也会使得收益减少。相反,在月初买入的货币型基金可能获得更高的收益。 对于短期的资金投资者来说,购买货币基金虽然能够灵活进出,但是可能也要承担一定手续费。

4、一般来说,货币基金不收取申购费和赎回费,只有基金管理费和托管费。 其中,基金管理费是每一季度收取一次,费率一般在0.25%左右,对于货币基金的整体收益影响较小。部分货币基金会对单笔不满7天的交易收取1.5%的罚没手续费。 托管费一般由托管方收取,费用率为0.15%左右。

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