企业锁汇怎么办理?

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对于外贸企业来说,每年到结算周期最担心的事情莫过于汇率波动导致结汇亏损了,因此不少企业都选择提前锁定汇率,即所谓的“锁汇”操作。那么企业锁汇应该如何操作呢? 小易在这里为大家介绍一下,可参考以下流程进行操作: 1、企业确定需要锁定的汇率和时间 企业根据自身业务情况以及实际需求来锁定汇率和时间,例如接下来有一笔出口货款收入,预计收到日期在6个月之后,则可在5-6个月后对应的时间点,通过售汇方式进行锁汇操作;若未来不确定是否还有外汇支出,也可以选择不锁,待实际需要时再行操作。

2、企业向外汇交易中心提交锁汇申请 企业可以通过网上平台向国家外汇管理局在线提交《结汇/售汇申请书》,申请书中需注明币种、金额、收款人姓名及账号、收款人开户行等信息;也可以携带相关证明材料至当地外汇局现场办理。

3、外汇局进行审核并办理相关手续 外汇局审核申请材料无误后,为企业办理相应手续。 值得注意的是,并非所有企业都能实现实时锁汇!由于外汇市场是一个全天不停盘的市场,而在监管方面,对于交易时间的划分是以北京时间为准的,因此对于工作日中午或节假日期间,有业务需求的企业应及时关注外汇行情,以免错过最佳时机。 不同银行对客户的风险评级和资金规模会有不同的要求,企业需要提前了解,以便顺利办理锁汇。

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结售汇,即把外汇兑换成当地货币或把当地货币兑换成外汇的简称,俗称"锁汇",包括贸易结售汇和非贸易结售汇,结售汇是实行外汇管理国家的银行所特有的业务。在有外汇管制的国家和地区,结汇和售汇是必须的。如果你要去国外,必须当地货币兑换成外汇,这就是售汇;如果你从国外回到有外汇管制的国家和地区,手中有外汇,必须兑换成本地货币才能使用,这就是结汇。

办理结售汇的手续因不同的情况会有些变化,但一般需要以下资料:

1、加盖公章的申请函件(一式两份)

2、加盖公章的境内机构外币融资使用和人民币资金来源情况表

3、加盖公章的境内机构外币融资情况表

4、外币融资协议和担保协议

5、与外币融资担保项目相关的董事会决议

6、外币融资担保承诺书

7、加盖公章的外方资本金到位情况承诺

8、加盖公章的外汇登记证复印件

9、当地外汇局以及银行根据具体情况要求补充的其他材料

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