富国中国中小盘怎么样?
基金从业四年,一直负责股票型基金的研究工作。 个人看来,这是一只不错的基金。但和所有的基金一样,都有业绩的周期性和风格特性。 先谈业绩,从2013年9月30日开始至今(2017.4.6),累计回报率达到了238%,年均回报达到31%;而在同期沪深300仅仅增长了58%,年化收益也仅有7%。这体现出富国中国中小盘很好的超过了市场指数的表现。
再从风险来看,该基金的波动率要远低于同类基金以及沪深300,最大回撤也就-14%,远小于同时期的沪深300(-29%)。说明该基金在控制风险上的出色表现。最后看夏普比率,作为评价基金指标的一个综合度量,该基金4.2的夏普比例在同类型基金中处于前列水平,这说明该基金在承担同样风险的情况下,能够取得比市场上大多数基金更高的超额收益率。
总体来看,这只基金值得长线投资。 但是基金公司公布的前十大重仓股信息较为有限,所以很难深入去了解基金的具体操作思路,因此对于投资者来说,了解基金经理的风格就尤为重要了。
从目前披露的信息来看,这位基金经理管理规模较小,只有150万左右,但是任职时间较长,对A股市场的把握较为精准。另外,通过查阅基金季报和年报可以发现,基金经理坚持自下而上的选股策略,力求挖掘被市场低估的企业,并坚持长线持有,以获取企业的成长收益。 当然,基金行业竞争激烈,未来还会有非常多的优良产品和人才涌现出来,所以楼主大可放心。如果将来有合适的产品,我可以再推荐。