什么是基金的赎回所得?

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基金赎回是指基金份额持有人请求基金公司退还与其资金,也就是卖出基金并收回本金和收益的过程;而赎回所得就是卖出基金所获得的资金或者非货币资产。 赎回时基金公司需以当日净值计算投资者所能收回的资金,这一部分称为赎回金额。另外在赎回过程中,基金公司会根据相关规定收取一定的费用,这些费用被称为赎回费。

根据《开放式证券投资基金运行管理办法》的规定,对持续认购期不满30天的投资者收取3%的赎回费、对持续认购期超过30天但不足60天的投资者收取1.5%的赎回费,而对持续认购期超过60天的投资者则不收取赎回费,但对单笔赎回不足3000元的投资者收取2%的费用。 值得注意的是,不同类型的基金其赎回费不尽相同。以股票型基金为例,其赎回费就由佣金和保管费两部分构成。其中,佣金相当于基金公司在投资者进行基金赎回时的管理费用,一般按照每笔交易金额的0.5%收取;而保管费则是基金公司在投资人进行基金赎回时的托管费用,按每日计提,按月支付。 需要注意的是,尽管目前大多数基金均实行浮动管理费率模式,但在实际赎回时仍需要先扣除相关手续费才能向投资者交付赎回款项。

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