什么是理财基金的净值？

从数学角度来讲，基金单位净值=基金总资产-总负债，而基金的总资产则包括基金持有的所有资产和负债价值之和，其中基金所持资产中，包括人民币/美元理财产品、债券、股票等，以及其公允价值。